这类常以高额回报客户开户，“骗子们”往往会向消费者介绍现货白银交易灵活，有专业老师带着操作，盈利周期短。如果投资者盈利太慢，又让投资者加大资金量，结果就是无休止的亏损。实际上这就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的。

金融最新名单

目前警方已了一批涉案主要人员。涉案资金也已经被冻结，警方称如果当事人能够证明存款资金来源正当，经调查核实才会将逐步解冻存款...

2001年，一个名为“女人授权给女人”的传销诈骗案成为世界重点报道的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。这一采取交纳入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑，就可以得到2.4万英镑的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人因此失去了3000英镑的入会费。

银行飞单，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“”，以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以，导致投资者上当。

一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。

金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域，而所有的金融都有一个典型的特征，就是高息。而其背后的本质则是人性的。最后还是用这句话来总结下吧：

低级依然是垃圾短信、诈骗电话，说是你爸你妈你领导你朋友，无非就是要钱或者验证码。

来源：财经在线（caijingba）、央视新闻、知乎（南宫靖明）、搜狐财经、越老越老的来来微博、财富观察、功夫财经、理财中国等

谨记：挂牌≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼

2016年10月新增问题平台共计105家。

实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格，在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的，亏损的钱都被代理商赚走了。

第二，要仔细辨别理财产品收益。现在银行理财收益一般在4%左右；

据前瞻产业研究院《中国互联网金融行业市场前瞻与投资分析报告》显示，2016年9月停业转型类型的平台数量占比已经达到了59.18%、问题平台的平台数量占比为40.82%。

高额贴息存款

以投资养老公寓、异地联合安养为名

张冠李戴的假信托

要么是在公司名字中加入信托字样投资者；要么信托公司之名发布虚假产品。

经典金融！

打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱，或者假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。

假券商

借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国全版邮票大全”、“毛经典诗词限量版邮票”等为宣传，以许诺到期回购并高额返利，并声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃，实则施行诈骗。

现在这个时代，到处“投资”、“众筹”、“新资本”、“原始股”、“致富梦想”……一场又一场推广，一场又一场活动，不断演绎成新的金融。

以下是今年四大让人匪夷所思的金融。

二、云在指尖：260万人缴费！涉案6.2亿！

参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件，我国目前只有三家正规的交易平台——上海黄金交易所、上海期货交易所和天津贵金属交易所，而且正规的平台均有模拟盘，方便投资者进行模拟实际操作。

今年排名第二位的金融是，二级股市。以宝能和恒大为主的险资通过快进快出，举牌炒作等手段，将散户套了一批又一批。股市的本质本应该是通过上市公司的业绩，让股东参与分红。而现在的股市俨然是能骗就骗，能从别人口袋里套钱就套钱，甚至他们通过把股票拉涨停，然后在涨停价上开始套人。你必须要相信，股市里集中最精明的人，和最没有的人，所以炒股一定要用零钱，不要豪赌，否则你定会被大庄家们玩死。

2015年9月21日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口。他们身着印有的白色T恤，拉起，高喊“活捉单九良，还我钱”等口号。监管的缺失，人性的，令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

在这个浮华喧嚣的金融盛世，总有一款适合你。

风靡全球的在线游戏《第二人生》中出现了一个虚拟银行“GinkoFinancial”，它声称可以给投资者带来高额回报。但该虚拟银行很快倒闭，导致许多人无法拿回自己的投资。之后，《第二人生》上又出现了一个银行，它在吸收了众多虚拟货币——林登币之后，关门大吉，而银行的两位开办者把250万林登币兑换成了现实中的货币——5000美元，再也不在《第二人生》上露面。

实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格，在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的，亏损的钱都被代理商赚走了

中级是社交诈骗，微商卖皂卖膜的、写文章卖情怀的、直播卖色相秀下限的，形形色色，依托各种社交赚得盆满钵满，被骗的人其实在交智商税罢了。

近年来，金融诈骗的案子屡屡发生，诈骗的花样也层出不穷。“纵横不出方圆，万变不离其。”如果知晓了敌人的布阵，在日常理财中破解敌人的也就容易多了。

金赛银事件

牛熊档案提供的所有相关资讯、策略分析等，仅供学习参考，不构成任何买卖操作，不任何收益。请牢记股市有风险，投资需谨慎。

谨记，全国只有68家信托公司；正规信托公司推出的产品，可以通过信托公司网站或客户服务热线查询；信托都是百万起投的。

“一元购”无非就是抓住了人们“不劳而获”的心态，小便宜，才是生活的正确打开方式，也是避免上当的不二。

：传销诈骗

你贪的是人家的利息，人家要的是你的本金，谨记谨记！

今年排名第四位的金融是，两名男子拿着“圣旨”、“大清金条”和对账单，冒充自己是张作霖的，声称家族承接了清朝皇家资产和张作霖等贵族资产，共计9983亿美元，他们可以解冻这笔钱后成立银行。结果西安一银行行长刘某竟然信以，先后给这两名男子转款100万作为周转。这个智商能当上行长也算是脑残志坚了，我原来一直以为这种新闻只会出现在喜剧电影里呢。我们家里有玉皇大帝送我的一双皮鞋，改天我去找这个行长碰碰运气。

今年排名第一位的金融是，房地产市场。把房产当做投资品，是一件匪夷所思的事情，但这件事近十年以来我们就是这么干的。地方要去债务，房产商要赚钱，银行要利润，于是大家一合计，不停地推出地王，营造了一个房地产的饕餮盛宴。这个局最狠的，就是一套套你几十年，把你吃了一遍又一遍。房价吃你一遍，各种税费吃你一遍，银行利息吃你一遍，接下来就是房产税再吃你一遍。所有人都在跟对赌，赌不会让房地产市场暴跌，这就跟去年赌股市一定会上6000点一样可笑。

微商套深，轻易不要信!

(1)假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款；

泛亚贵金属事件

如果说这些，只要你意志坚定，不贪小便宜，不相信天上掉馅饼，谨慎小心就可以避过的话，那么下面这个，我敢说，10个人有9个都可能被骗，包括我。

使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作

：邮票、纪念钞投资

只需要花一元钱，您就可以得到丰厚品，大到开走宝马、抢购手机，小到百元充值卡加油票，这种好事您相信么？

近日“一群一元购”的用户聚集在网易研发中心大楼下面进行，更有人登上网易大楼的顶层天台想要跳楼，之后被劝阻。

以高额回报客户开户，然后开始向你介绍现货白银，说现货白银交易更加灵活，可以双向买卖，涨的时候可以做多，跌的时候可以做空，盈利空间大，开户后，有专业的老师带着操作，做了几天可能会赚一些，然后会说你的钱太少来钱慢，又让投资者加大资金量，结果就是无休止的亏损。

假民营银行

另外，这块，值得一提的还有曾经国内第二大、省内最大的公司融投事件。其所的项目银行、信托多家金融机构甚至民间借贷，可能造成不良资产达几百亿元。后来事件继续发酵，引发血案，一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤...

“云在指尖”是做什么的？只听名字很容易想到云计算，其实这是一家微商分销平台，名气还不小。据每日经济新闻报道，湖北省咸宁市工商局发布公告称，“云在指尖”涉嫌传销一案已结案，责令当事人停止违法行为，违法所得3950余万元，并处以150万元罚款。微信方面也已将“云在指尖”相关账号封号。

第三，要仔细阅读理财产品说明书，明确了解产品是否保本，募集资金具体投向，收益、期限等等。

报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股，随后人去楼空。戏称卖原始股就像卖白菜一样...

(2)打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，许诺高额预期回报，诱们向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

“原始股”泛滥

打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱

P2P崩盘跑

这年头，您手里不持有点儿原始股，是不是都不好意思了？在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益外，“上市公司”这些个虚晃的给了非法集资更堂而皇之的马甲。民间资本链条崩裂之后，一批投资人开始讲述他们投资“原始股”，从一夜暴富的美梦骤然惊魂乃至血本无归的经历

今年排名第三位的金融是，一级市场散户化。一级市场本来是机构的天下，由于参与门槛较高，一般100万起投，在一级市场玩的都是有人脉、有背景的资本大佬，但现在不同了，散户也可以参与了。比如乐视影视就以98亿的估值融资，这是要在一年内PE超过70倍啊，2015年乐视影视的净利润也不过1.36而已。乐视承诺2016年利润不低于5.2亿，你就可以想想乐视影视为什么要对《长城》那么重视了。其实远不止乐视影视，这种项目还有很多，这些项目往往请大佬站台，提供兜底承诺，但这必须有一个前提，就是对公司长期经营看好，因为这些高估值的项目跟二级市场的随时可卖不同，往往需要锁定3~5年，甚至更长。如果公司经营出现问题，你的投资就。

：连环信

：非法集资

参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件，而且正规的平台均有模拟盘，方便投资者进行模拟实际操作。

庞氏是一种最常见的投资诈骗，是的变体，很多非法的传销集团就是用这一招钱财的。这种是一个名叫查尔斯·庞奇的投机商人“发明”的。庞氏在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之，就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的，进而骗取更多的钱。查尔斯·庞奇1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入，被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。庞奇最后锒铛。

我们都要承认我们不是天才，我们只是普通的人，普通的人一定要脚踏实地。与其把梦想寄托在暴富上，不如把梦想寄托在脚踏实地上。

比较出名的应该是，四川汇通事件。汇通注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用专业公司之一。其伪造了大量的借款项目，注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资，最后资金链断裂。据报道，涉案金额在100亿左右，事发后，其高管潜逃出境...

事发后，一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈。

假基金

what?不是说好了可以月入10万、108天买奔驰、6个月买房的吗？！

但是！还有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资。他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑，都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。可是，淹死的都是会游泳的...

事件大致的经过是这样的：当地一家大型民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。然后银行骗贷。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金，远高于存款人的贴息幅度。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款...

目前P2P处于洗牌中期，中间还有一批公司在浑水摸鱼。具体的投资技巧不多说了，网上一搜一大把。总之，投资者在做任何投资之前都要三思而后行，别搭上这跑潮的最后班车...

巴洛·克洛斯是英国历史上最臭名昭著的之一。上世纪80年代，巴洛·克洛斯公司吸收了1.8万个私人投资者的资金，这些者都认为自己投资的是没有风险的债券。实际上，大笔资金进入了公司的创始人彼得·克洛斯的私人账户。他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇，过着奢侈的生活，直到被出来，锒铛。

民间借贷崩盘

曾经多位市民称在农业银行通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品，但到期后本金与收益均未兑现，共涉及17人2248万元，这起事件就是典型的银行飞单案。

最后，给大家例举下这两年发生过的著名金融，不要因为利息而被坑入深渊。

谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。现在，民营银行只有5家，其他都是假的。包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴）

月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，没有经核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏之一。骗完印度又跑来骗中国...

：P2P平台跑

：传销

以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收资金，突然关闭网站或携款潜逃。

因为你只需要花一元钱，就可以得到丰厚品，大到开走宝马、抢购手机，小到百元充值卡、加油票等等。

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没有合作的金融机构；平台对借款项目进行自；利用高息吸引投机类的投资者，如年化利率高于30%以上。

MMM金融互助

不仅如此，汇通之后，四川民间金融依旧余震不断，老板跑、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态。同时，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、公司“跑”事件

高级是打着金融的，利用大众的心理，玩着各形各色的。

：虚拟银行

以“天天返利”、“保本保收益”、“收益可达20%以上”等性信息为噱头，打着帮投资者购买原始股等有价证券的旗号，让投资者的资金汇入他人账号中骗取钱财。切忌被高收益，一定要认清销售人员和投资渠道的资质，遇到需要往某人账户中汇款的要求，一定要小心避免掉进陷阱。你必须知道的九大理财市场。

无论是邮票、纪念币还是艺术收藏品，想要通过这些途径赚钱绝非普通老百姓能轻易涉足的，也不要轻信所谓的各种“专家”，很多称号全是虚假的。我国发行的邮票和纪念钞，分别由国家邮政局和中国人民银行来进行，购买时还应通过正规渠道，否则很容易被骗。

在这里教你三招认清银行飞单：

回过头来看，金赛银用了这些投资者的信任。一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员，打着项目名义进行推销。三是以平安保险的，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。

戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。在中国，常在短信、QQ群、微博、论坛里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我刚试过是真的，试后请查费。”遇见此类信件和帖子，大可不必理会。

其实很多投资都是变相的非法集资，除了上述形式，还有很多：

此外，还应该注意一些银行销售兜售的所谓理财产品其本质就是分红险或者投连险。这类保险的整体的保障功能不强，整体保费较高，期限较长，而且分红险中的分红并不，投资者要加以分辨

(3)以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；或通过举办所谓的养生、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。

9月底，位于金融街上的中国平安集团分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团，60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。

：明间借贷

：现货白银投资

现货白银投资

：网络理财陷阱

第一，要看清相关理财产品合同条款，看清楚合同方是否有银行参与、是否有银行印章，还要注意鉴别印章的；

在选择P2P时，平台很重要！不仅要了解平台的背景，如风险控制能力、资金实力，平台的运作模式也很重要，如借款人来源，选择有抵押的人作为借款人，基本可以保障100%安全，但以信用借款人，主要以征信单、房产证、收入证明等作为评估参考依据，其风险仍存不可能完全避免。

再给大家分享的是一个高科技，每个环节设计的让人无法不信，很多网友看完后，都说被惊出一身冷汗！普通人遇到百分百会挂的！

设计虚假的基金网站，随后在网络广泛广告信息，承诺高回报，最后跑。投资者在网络购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。

以年利率20%、30%甚至更高的回报为，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。还是那句话，天上不会掉馅儿饼的，民间借贷一定要小心谨慎，尤其是面对如此高的回报。我们更要注意风险控制。

：庞氏

一、“一元购”的无底洞：血本无归欲跳楼，超百亿人次上当！

银行理财“飞单”

在多地贵金属乱象之后，监管层下定决心开始下猛药整顿交易所乱象。经营“贵金属现货”的交易场所将被集中清理整顿，此类交易所最后在全国将被砍至20家左右。

“是谁制造了钞票，你在称，有人为你去呀，有人为你去坐牢……”一首体现的歌词，道出了古往今来，多少人因它而身陷，迷失自己。骗子为骗钱设下种种，百姓为获更多利益而踏入，无数事实告诉人们，除了要抵挡的，如何慧眼骗子的诈骗手段也尤为重要。

萧山日报爆料称，一年多前，16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行临夏东乡（县）支行，如今存款到期超过一个多月，竟然无法从银行兑付。

：克洛斯

事后平安保险也对此次事件进行了回应，称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查，不会推卸责任，一切等待警方的调查结果...

上世纪90年代，70％的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里，将相当于这个国家一年国民生产总值30％的10亿美元投入到这个无底洞中，这些骗子承诺给投资者支付高达20％—30％的月息。阿尔巴尼亚2/3的人口在最具性的传销中失去了自己的毕生积蓄，引发街头骚乱，导致数千人死亡，在这个贫穷的国家差点掀起了一场内战，最后导致。因为从一开始，这一就得到了的支持。

以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金

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